Как только трейдер ощутит эйфорию, раздражение, угнетение и прочие сильные чувства, лучше остановить трейдинг и даже выключить терминал. Рынок всегда даст возможность совершить сделку, если не раньше, то позже. Поэтому маржинальное плечо это в тяжёлых случаях желательно сделать паузу в торговле и дать себе время на восстановление душевного равновесия.
Что такое торговля с кредитным плечом?
В этой статье мы расскажем вам о лучших методах безопасного и эффективного использования кредитного плеча в вашей торговой деятельности. Понимая степень финансового кредитного плеча, инвесторы могут принимать обоснованные решения о входе или выходе из позиций. Однако если BTC вырастет на 20% до $48 000, вам потребуются внести еще $2000, чтобы выкупить 0,25 BTC. Во избежание ликвидации будет необходимо внести больше средств в кошелек и увеличить залог до достижения цены ликвидации. Молодой человек рискнул и взял у брокера 100 акций компании, чтобы продать их по актуальной цене.
Кому и какое плечо рекомендуется использовать
Вы покупаете активы кредитными деньгами и стараетесь продать их с прибылью. Если вы начинаете терпеть убытки, брокер высчитывает процент, который убытки составляют от вашего бюджета, если убытки приближаются к 100% – брокер без вашего согласия продает ваши бумаги. У каждой акции и облигации свой уровень риска и размер плеча. Размер кредита зависит от того, какие бумаги вы используете в качестве обеспечения.
Маржинальная торговля и кредитное плечо
Леверидж является высокорисковым инструментом в том случае, если суммарный объем сделок превышает процент от депозита, установленный политикой риск-менеджмента. Если на депозите трейдера достаточно средств для открытия нужной позиции, то заемные средства ему не потребуются. Из предыдущих статей вы знаете, что для торговли на бирже можно использовать средства брокера, или кредитное плечо. Другие названия этого показателя – коэффициент финансового левериджа или коэффициент финансового рычага. Эта стратегия позволяет увеличить потенциальную прибыль от инвестиций, но она также сопряжена с риском увеличения убытков. Хотя кредитное плечо может увеличить потенциальную прибыль, оно также создает ряд рисков, которые трейдеры и инвесторы должны четко осознавать.
Преимущества использования кредитного плеча
У трейдера есть 100 EUR, которые тот хочет потратить на покупку долларов. Допустим, в настоящий момент EUR/USD торгуется на уровне 1.10 USD. Обычно торговля финансовыми активами подразумевает операции с торговыми инструментами, чья стоимость равна капиталу, вложенному трейдером. У каждого брокера есть свой список “маржинальных” бумаг и каждый брокер устанавливает свою минимальную маржу на ту или иную акцию. Дело в том, что за перенос позиции с кредитными деньгами на следующий день брокер берет комиссию – % годовых или своп. Если бы не кредитование, то перед любой покупкой нам нужно было бы иметь свободные средства в полном объеме.
Игнорирование комиссий и процентов:
Нужно строить стратегию, беря за основу прибыль не в деньгах, а в пунктах. Эмоции при этом легче держать под контролем, поскольку деньги в расчётах фигурируют минимально. Трейдеры на рынке форекс никогда не останутся должниками и не уйдут в глубокий минус.
Отличия кредитного плеча для инвестора и трейдера
Вы можете просто следить за собой и покупать только на свои. А можете не подключать или же подать распоряжение брокеру, чтобы вам отключили возможность влезть в долги. Полный запрет может уберечь от случайных ошибок, например когда при вводе заявки вы перепутаете цену с количеством или покупку с продажей, что со мной иногда случается. В таблице показаны расчеты на примере ставок риска от одного из брокеров, конкретные условия у разных брокеров могут различаться.
Кредитное плечо можно использовать для открытия как длинных, так и коротких позиций. Открытие короткой позиции, напротив, предполагает ожидаемое падение цены актива. Хотя это может звучать как обычная спотовая торговля, использование кредитного плеча позволяет покупать и продавать активы на основе залога, а не за имеющиеся средства.
В этом случае при фиксации профита происходит ровно то же самое. Брокер забирает только ту часть денег, которую одалживал трейдеру, а остаток, теперь уже со знаком «+» зачисляется на счет. Реализация такого сценария маловероятна, для срабатывания стоп-аута нужно чтобы график прошел не одну сотню пунктов против нас. Наверняка вы сталкивались с выражением «маржинальная торговля», под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча. Так что, если вы только начали знакомиться с финансовыми рынками, рекомендую выделить минут и ознакомиться с моими пояснениями по этому вопросу. Размер суммы, которой вы готовы рискнуть ради получения прибыли.
Разные кредиторы могут потребовать разные документы, формальности также могут отличаться, поэтому нужно заранее подготовиться и изучить требования. Не используйте кредитные плечи, если вы не профессиональный инвестор. То есть своих денег у нас осталось всего 250 тысяч рублей, но с учетом платы за плечо, заметно меньше. И не забываем про 15% годовых за каждый день удержания кредитных двух миллионов. В процентах от наших вложений это 150 % чистой прибыли, за вычетом налогов. То есть, если у вас есть миллион, и вы купили на весь миллион акций Сбера, то у вас останется еще 500 тысяч для покупки.
Трейдерам лучше не выходить за рамки правил торговой системы и не пытаться ставить против неё. Если система стала неэффективной, её следует изменить, но не нарушать. Рисковать в надежде сорвать большой куш не следует ни опытным трейдерам, ни новичкам. Существует ещё один полезный приём для снижения рисков и повышения качества управления ими.
Экономические спады или кризисы могут привести к сокращению доступа к кредитному плечу, поскольку финансовые учреждения станут более сдержанными в отношении риска. И наоборот, в странах с бурно развивающейся экономикой может наблюдаться рост предложения заемных средств. Хотя основополагающая концепция кредитного плеча остается неизменной для традиционных и криптовалютных рынков, есть и явные различия. Криптовалютные рынки, известные своей волатильностью, предлагают как более высокие вознаграждения, так и риски при использовании кредитного плеча. Инвесторы могут сравнить коэффициенты финансового кредитного плеча различных компаний в одной отрасли, чтобы определить, какая из них имеет более стабильную финансовую структуру. Это означает, что на каждый доллар собственного капитала приходится $1,67 долга, что говорит о высокой степени финансового кредитного плеча.
В криптотрейдинге кредитное плечо подразумевает использование заемного капитала для совершения сделок. Торговля с кредитным плечом предоставляет дополнительные суммы денег, усиливая тем самым покупательскую и продающую способность трейдера. Даже небольшой первоначальный капитал может использоваться в качестве залога для торговли с кредитным плечом. Хотя это позволяет увеличить потенциальную прибыль, данный метод также сопряжен с высокими рисками, особенно на нестабильном рынке криптовалют. Используйте кредитное плечо для торговли криптовалютой с осторожностью, так как всегда присутствует риск серьезных потерь, если рынок будет меняться не в вашу пользу. Кредитное плечо на Форекс – это инструмент, позволяющий трейдеру нарастить объемы позиции или сократить маржу (залог), высвободив тем самым деньги для открытия других сделок.
Таким образом, даже если у вас нет активов, их можно взять взаймы и продать (открыть короткую позицию), если ожидается падение цены. В экономике коэффициент финансового левериджа (финансового рычага) показывает реальное соотношение собственных и заемных средств на предприятии. Этот показатель позволяет оценить устойчивость компании и уровень его рентабельности. На Форекс этот термин использует несколько в ином значении – это коэффициент собственных средств для маржинальной сделки. Кредитное плечо — это понятие, которое используется при маржинальной торговле на фондовом рынке.
Кредитное плечо позволяет использовать заемные средства для торговли криптовалютами или другими финансовыми активами. Данный метод усиливает покупательную или продающую способность трейдера, предоставляя ему возможность торговать с большим объемом средств, чем он имеет в наличии. В зависимости от криптовалютной биржи можно даже занять сумму, которая в 100 раз превышает ваш баланс. Если сделка будет идти не по плану, брокер направляет частному инвестору оповещение об убыточной позиции (margin call).
Сумма плавающая, так как учитывает текущие прибыль или убыток по открытым позициям. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объёме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. Эта сумма заморозится на торговом счёте до момента закрытия сделки или, в худшем случае — до принудительного закрытия сделок дилером. Размер локированной маржи, а также остаток свободной маржи видны в строке «Баланс» терминала MetaTrader 5.
Он зависит от поставщика ликвидности и может рассчитываться по формуле индексов, приведенной в предыдущем разделе. Необходимо выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация. США – сотой части того количества денег, которые потратит трейдер на покупку 1000 евро (0,01 лот). Разберем, как работает кредитное плечо на Форексна примере реальной ситуации в торговой платформе LiteFinance. Кредитного плеча не нужно бояться, не проводите параллель с обычными кредитами, по которым действительно условия могут быть не лучшими.
Ставки риска также меняются в зависимости от волатильности рынка и ликвидности в инструментах. Использование разных ценных бумаг в качестве залога сильно усложнило бы примеры. Поэтому будем считать, что у нас изначально нет залога, а есть только деньги. И мы покупаем маржинальную акцию, которая сама становится залогом в ходе сделки. Маржинальная торговля доступна как на брокерском счете, так и на ИИС. Обычно ее нужно подключить вручную в настройках брокерского приложения.
Кредитное плечо у брокеров доступно не для любых видов торговли, и его дают, как правило, только на ликвидные ценные бумаги. В экономике леверидж используется для оценки соотношения собственных и заемных средств. Здесь этот показатель может быть меньше 1 – его размер рассчитывается как отношение кредитов к собственным средствам. Кредитное плечо интегрировано в некоторые финансовые продукты, включая опционы и другие деривативы. Контракты на разницу цен (CFD) хорошо подходят для торговли с кредитным плечом. Еще одно определение кредитного плеча касается отношения долгов компании к собственному акционерному капиталу.
Здесь также все привязано к проценту маржи, который по своему усмотрению устанавливает брокер. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл.
Позиции с кредитным плечом, особенно если они удерживаются на ночь, часто сопровождаются сопутствующими комиссиями и процентными сборами, которые трейдеры могут не заметить. Уделите время самообразованию в отношении рынков, механизмов кредитного плеча и торговых стратегий. Начните с демо-счетов, чтобы потренироваться без реального финансового риска.
Медведи же ударяют лапой сверху вниз, как и торговцы, продающие активы, опускают их в цене. Это именно тот момент, когда ваших денег не хватает, для того чтобы обеспечить минимальную маржу по купленным бумагам. Но, мы помним про два миллиона в кредитном плече, за которые брокер начисляет нам 15% годовых. У некоторых брокеров это можно сделать через личный кабинет. В Т-Инвестициях — выключаем режим «Маржинальная торговля» в личном кабинете, как я показал выше.
Торгуя на фондовом и срочном рынке, трейдер сам выбирает, использовать ли кредитное плечо или вложить исключительно свои деньги. Открывая торговую позицию на валютном рынке форекс, участник рынка лишён возможности выбора. Поэтому форекс-трейдеры должны принимать во внимание все вероятные опасности, связанные с этим видом торговли. Особенно это касается работы с экзотическими валютами, которые хуже поддаются прогнозированию.
Как правило, сразу после заключения договора с российским брокером вы получаете статус КСУР. Как выбрать кредитное плечо на Форексе и для каких целей, разберу на примерах ниже. В отличие от нефти или индексов, в торговле металлами леверидж роль играет. Валюта маржи – USD, потому полученный результат и будет соответствовать валюте депозита. Обратите внимание на то, что в спецификации нефти нужно уточнить тип вычисления залога.
Маржа – это то, сколько трейдеру нужно вложить в позицию, а кредитное плечо увеличит первоначальные вложения по сделке на бирже. Необходимо постоянно следить за котировками, ловить моменты для совершения сделок, перед тем как закрыть кредитное плечо на бирже. Тогда как инвестирование позволяет по нескольку месяцев, а то и лет, не переделывать структуру портфеля. На срочном рынке я иногда открываю спекулятивные позиции с плечом во фьючерсах на курс доллара, но это приносит убытки чаще, чем прибыль. Применяемые к каждому конкретному инструменту ставки риска отображаются в терминале и могут публиковаться на сайте брокера. Размер плеча определяется уровнем риска по всему портфелю в залоге и измеряется в процентах, на которые может обесцениться залог.
Как только вы продадите часть бумаг, купленную в кредит, проценты начисляться перестанут. То, которое будет приносить вам прибыль с вашим стартовым депозитом при оптимальном уровне риска. Малое плечо может приносить пользу в отдельных ситуациях, когда не хватает собственных средств. С одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать на форекс, с другой стороны, можно быстро потерять весь свой депозит. При одинаковом объеме позиций в случае убытка сделка с плечом закроется по стоп-ауту позже, чем без него. Например, простой ETF на индекс NASDAQ при росте индекса на 1% также даст прирост доходности на 1%.
Ему заранее стало известно, что реализация проекта компании «Нефть» откладывается, и он спрогнозировал падение котировок. Рискнув, он приобрел у брокера 100 акций организации и продал их по актуальной на тот момент цене. После данных об остановке проекта активы начали снижаться, тогда трейдер купил их и прибыль оставил себе. Многих настораживает слово «кредитное», но в реальности в этом понятии нет ничего страшного.
Более того, при самом негативном развитии событий они сохранят большую часть депозита. Российское законодательство требует, чтобы посредники на валютном рынке не допускали просадки более пятой части депозита клиента (20%). Альфа-Форекс применяет стоп-аут на уровне 81%, то есть при просадке, равной 19%, все открытые позиции аннулируются. Я убежден, что перед тем как начинать заниматься трейдингом трейдер должен разобраться с нюансами функционирования рынка. Это означает не только изучение принятых терминов и трейдерского жаргона, но и понимание таких вопросов, как принцип формирования прибыли, откуда берется спред, своп. Вопрос, что такое кредитное плечо также относится к этой категории, от него напрямую зависит КПД вашего трейдинга.
Если вы не квалифицированный инвестор, придется пройти небольшое тестирование, чтобы подтвердить, что вы понимаете риски. Все эти минусы являются таковыми тогда, когда трейдер забывает о классических правилах риск-менеджмента и необдуманно наращивает объемы позиций, поддавшись эмоциям. Если использовать даже большое плечо брокера, не увеличивая объем позиции, никаких рисков оно не несет. В самом МТ4 – никак, но такая возможность предусмотрена в Личном кабинете LiteFinance.
Выбор зависит от актива, суммы депозита и торговых объемов, которые предполагается проводить по счету в пределах разработанной политики риск-менеджмента. Перед тем, как рассчитать плечо на Форексе, вы должны понимать, что минимальный шаг цены, который она проделывает за отведенный промежуток времени, обозначается как пункт. Для расчета кредитного плеча существует специальный калькулятор, которым и будет уместно воспользоваться.
Здесь роль играет так называемый процент маржи, устанавливаемый брокером по каждому индексу. Маржин колом называется требование брокера или дилера о срочном возврате предоставленного в процессе торговли займа. Для этого посредник устанавливает предельное значение, ниже которого не должен опускаться уровень средств на счёте трейдера.
На счете до того, как закрыть кредитное плечо, в таком случае остается 9920 долларов. Из этой суммы на брокерский счет возвращаются взятые ранее 9900 долларов. Осуществление на торгах операций с применением кредитного плеча обозначается как маржинальная торговля. При таком способе сделки заключаются с привлечением денег, получаемых под залог некоторой суммы, называемой маржой. То есть, чтобы можно было воспользоваться кредитным плечом, депозит должен быть пополнен на минимальную сумму, установленную брокером, которая и будет играть роль залога.
Всегда оценивайте свою устойчивость к риску и используйте соотношение кредитного плеча, соответствующее вашей торговой стратегии и финансовым целям. Внезапное падение цены биткоина может привести к каскаду ликвидаций позиций с высоким уровнем заемных средств, что еще больше усугубит падение рынка. В отличие от традиционных рынков, криптовалютные рынки работают круглосуточно и без выходных.
Если сделка проходит успешно, инвестор забирает полученную разницу себе. Для экспериментов с кредитным плечом подойдёт небольшой и менее волатильный, но очень ликвидный рынок (к примеру, BTC/USDT). Убедитесь, что понимаете математическую структуру торговли и возможные последствия – в частности, в каком диапазоне может колебаться котировка вашей сделки, прежде чем будет ликвидирована.
Это будет держать вас в «тонусе» и вы научитесь понимать, и даже определять направление движения рынка. По мере получения опыта, постепенно можно переходить и к длинным позициям, постоянно анализируя рынок активов и диверсифицируя свой портфель. Даже если брокер предлагает вам сумму, превышающую ваши ожидания, не следует использовать заем в полном размере. Таким образом, чем выше ваш уровень риска, тем больше заемных средств вы можете получить. Мы знаем, что кредитное плечо – это инструмент, дающий возможность оперировать заемными средствами для получения прибыли от разницы цен. Трейдер, совершающий операции часто и на коротких промежутках, нуждается в заемных средствах, поскольку его цель – заработок на разнице котировок.
Кредитное плечо — это беспроцентный заем, который брокер предоставляет инвестору для совершения сделок на более крупные суммы. Это соотношение между собственными средствами трейдера и заемными деньгами, предоставляемыми брокером или дилинговым центром на специальных условиях. Основной формулой, используемой при расчете финансового кредитного плеча, является коэффициент финансового кредитного плеча(FLR). Стоит сразу оговорить, что работать с кредитным плечом могут не все трейдеры.
Например, за одну и ту же сумму вы могли купить 10 акций или же опцион на 100 акций. Благодаря кредитному рычагу в опционах вы получаете гораздо больший потенциал прибыли, чем инвестируя деньги в акции. Успешные сделки приводят к тому, что брокер получает только свою часть средств, которые одалживает трейдеру. Ну и, конечно же, возможность быстрого и большого заработка. Если вы уверены в сделке, то можете заработать больше денег за короткий срок, используя леверидж в трейдинге.
Используется для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи. Пока мало опыта, лучше снизить риски, а здесь простое закрытие кредитного плеча . Начинать нужно с небольших займов, которые помогут увеличить доход, при этом серьезно не рискуя. И нужно помнить, что не все честны одинаково, есть брокеры – мошенники с кредитным плечом, которые используют инструмент, как способ обмана.
Прибыль или убыток рассчитывается на основе всей стоимости сделки, а не только ваших денег. Если сделка неудачная, то 800 долларов брокеру нужно будет вернуть. При открытии каждой последующей сделки обеспечение рассчитывается исходя из оставшихся свободных средств. В MetaTrader все расчёты производятся автоматически, поэтому трейдер ничем не рискует, если совершил ошибку в вычислениях. Система попросту не даст ему открыть очередную позицию, сославшись на недостаточное обеспечение.
Она замораживается на счёте и до закрытия позиции называется локированной маржой. Плату за использование кредитного плеча форекс-дилер, как правило, не берёт. Он довольствуется комиссией при открытии сделки, а также спредами. Благодаря левереджу трейдер сможет открыть сделку большего объёма, и комиссионные будут выше.
Торгуйте стабильно и прибыльно, это не так сложно, как кажется. Она гарантирует, что вы не пропустите выход новых материалов, а их ожидается немало. Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему.
Естественно, комиссию за сделку с вас тоже возьмут, причем для расчета комиссии будет использоваться не маржа, а вся сумма сделки, что логично. Теперь плавающий убыток/прибыль – трехзначное число, хотя залог остался прежним. Но свободные деньги резко уменьшились за счет того, что с увеличением плеча увеличилась и стоимость пункта. По аналогии с другими типами ценных бумаг зарабатывать на изменении цены акций можно как на биржах, так и на внебиржевых рынках. Тем не менее, к нефти, золоту и серебру применяется формула CFD, тогда как палладий является исключением (для него сработает кредитный леверидж, установленный трейдером на его счете). Доступно для операций – остаток денег в свободном распоряжении трейдера.
Как правило, хорошим считается коэффициент, который показывает, что компания может спокойно выполнять свои долговые обязательства без чрезмерной зависимости от внешнего финансирования. Однако слишком низкий коэффициент может свидетельствовать о недостаточном использовании долга, что может быть неэффективным использованием капитала. В будущем, вероятно, будут разработаны более сложные инструменты управления рисками, предназначенные для торговли с использованием кредитного плеча.
Обычно это не требует согласований и подписания дополнительных документов. У большинства брокеров услуга маржинального кредитования и условия ее предоставления изначально присутствуют в стандартном договоре на брокерское обслуживание. Сделками с кредитным плечом называют такие сделки, объем которых превышает собственные средства. То есть когда вы хотите купить акций на 376 тысяч, а на счете у вас только 100. Одновременно с исполнением заявки участника рынка на покупку или продажу валюты дилер рассчитывает размер маржи (обеспечения), которая в случае неудачного исхода покроет расходы посредника. Сумма зависит от размера финансового плеча, стоимости валютной пары и объёма сделки.
Еще одно определение кредитного плеча на Форекс – это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства в залог для открытия и поддержания позиции. Рассмотрим кредитное плечо в трейдинге на примере, простыми словами. У вас есть только 200 долларов, а применяя кредитное плечо, можно открыть позицию в пять раз больше, а значит, и прибыль увеличится в пятикратном размере. У торговли с кредитным плечом существует и обратная сторона — высокий риск. Выходя на рынок форекс, следует иметь хорошо продуманную торговую стратегию.
Если система стала показывать плохие результаты, её надо корректировать. Стоимость акций и ETF, купленных через дилинговый счет, может как падать, так и расти. Это означает, что вы можете получить меньше, чем первоначально вложили. Прошлые показатели не являются гарантией результатов в будущем.
Курс меняется, но первоначальный объём оперируемой валюты всё так же привязан к курсу, который трейдер выбрал первоначально. Чтобы разработать оптимальную стратегию управления рисками, можно обратиться за профессиональной финансовой консультацией. Трейдеры и инвесторы отличаются по стратегии поведения на бирже. Бык поднимает соперника на рогах, подобно тому, как трейдер увеличивает цену акций при их покупке.
По мере того как кредитное плечо становится все более доступным, все больше внимания уделяется информированию трейдеров о его рисках и преимуществах. Трейдеры и инвесторы должны быть в курсе глобальных экономических тенденций и быть готовыми соответствующим образом корректировать свои стратегии использования заемных средств. Накопленные комиссии могут съесть потенциальную прибыль или увеличить убытки, влияя на общий результат торговли. Без правильной установки стоп-лоссов трейдеры рискуют понести значительные убытки, которые могут быстро истощить их торговый капитал.
Так вот, брокер взял в “маржу” по бумаге только половину или 40% ее стоимости. По идее, все деньги вы потратили, но вы видите в своем личном кабинете, что у вас свободно еще 500 или 600 тысяч. Как и во всех своих предыдущих статьях, я советую начинать с фондового рынка, а не со срочного. И пока ЦБ не запретил, использовать плечо в технических целях, но не использовать в спекулятивных.
Его размер вы увидите на торговом терминале при открытии сделки. Разумеется, отображаемое на терминале значение является максимально возможным. Но это не значит, что брокер готов предоставить вам столько денег, сколько вы захотите. Как уже упоминалось выше, расчет производится исходя из уровня риска. Более высокое кредитное плечо в трейдинге → большее количество операций → повышение цены пункта → увеличение суммы допустимого убытка → повышение риска.
Как только остаток денег перешагнёт эту черту, участник рынка получит маржин кол. На рынке форекс он, как правило, составляет 100%, то есть наступает в ситуации, когда свободные средства закончились. Особенность операций на валютном рынке форекс заключается в том, что при открытии и закрытии сделок всегда используется кредитное плечо. Специфика валютного межбанковского рынка не позволяет вести торговлю иначе. Финансовый рычаг представляет собой присоединение заёмных средств брокера или дилера к собственному капиталу трейдера в открытых позициях.
Чтобы понять значение финансового кредитного плеча, рассмотрим его как обоюдоострый меч. С одной стороны, он дает возможность получить большую прибыль на капитал за счет использования заемных средств. С другой стороны, он может увеличить вероятность потерь, если инвестиции окажутся не такими, как ожидалось. Кредитное плечо — это возможность начать торговлю с меньшими первоначальными инвестициями и потенциально более высокой прибылью. Тем не менее, кредитное плечо при волатильности рынка может привести к быстрой ликвидации, особенно при использовании 100-кратного кредитного плеча. Торгуйте только теми средствами, которые готовы потерять, особенно при использовании кредитного плеча.
Если же мы берем классический фондовый рынок, то новичкам в трейдинге однозначно не рекомендуется использовать кредитное плечо, потому что ошибки в трейдинге станут очень дорогими. А когда вы наберетесь опыта – вы уже сами будете понимать, где вам нужна маржинальная торговля и нужна ли она вам вообще. Покупать и продавать ценные бумаги или заключать контракты на бирже с превышением объема собственных средств очень просто.
Требуемый объем залога будет зависеть от используемого кредитного плеча и общей стоимости позиции, которую вы планируете открыть (известной как маржа). Если вы – опытный трейдер и рассчитали все риски, торговля с кредитным плечом может существенно увеличить доходность от инвестиций и быстро дать больше прибыли, чем в обычном режиме торговли. Выше мы уже говорили, что в случае Форекса, например, плечо позволяет торговать на адекватные суммы – там его присутствие практически обязательно.
ETF с левериджем позволяет увеличивать доходность акций фонда на размер кредитного плеча. В расчете залога и во влиянии на объемы сделки левериджа на биржевом и внебиржевом рынках есть принципиальная разница. Кредитное плечо простыми словами – это аналог банковского кредита, предоставляемый брокером. С его помощью, имея фиксированную сумму на счете, можно покупать в несколько раз больше валюты или акций и получать, соответственно, в несколько раз больший доход. Чем больше вложений, тем выше потенциальные потери от торговли с финансовым плечом. То есть неудачные инвестиции на долларов будут иметь очень серьезные последствия.
Но с увеличением суммарного объема лота растет и стоимость пункта, а следовательно, растет потенциальный убыток в случае разворота цены. Какое выбрать кредитное плечо для профессионала, ответит только сам профессионал. Предпочитающие долгосрочные стратегии трейдеры, наоборот, стараются этот инструмент не использовать. Подробнее о выборе лучшего плеча для торговли на форекс читайте тут.
Для лучшего контроля сделок мы предлагаем такие инструменты, как уведомления о борьбе с зависимостью и период блокировки. Еще одна причина использования кредитного плеча — это повышение ликвидности капитала. Например, вместо того, чтобы удерживать позицию с кредитным плечом 2x на одной бирже, можно выбрать кредитное плечо 4x для сохранения того же размера позиции с меньшим залогом. Это позволит использовать часть денег в другом месте (например, для торговли другим активом, стейкинга, предоставления ликвидности децентрализованным биржам (DEX), инвестирования в NFT и т. Предположим, вы хотите открыть длинную позицию в BTC на сумму $ с 10-кратным кредитным плечом. Если цена BTC вырастет на 20%, чистая прибыль составит $2000 (за вычетом комиссий), что намного выше прибыли в $200 при обычной торговле без использования кредитного плеча.
В торговле на Форекс для каждой валютной пары также существует уровень риска, который периодически пересматривается с учетом волатильности и политических событий. Более строгие правила могут ограничить размер кредитного плеча, доступного розничным инвесторам, чтобы защитить их от значительных потерь. И наоборот, институциональные инвесторы с проверенными стратегиями управления рисками могут получить больше свободы действий. Несколько успешных сделок с кредитным плечом иногда могут привести к тому, что трейдеры станут слишком самоуверенными, недооценивая связанные с этим риски. Одна из самых распространенных ошибок — чрезмерное использование кредитного плеча по отношению к размеру счета и допустимому уровню риска. Трейдеры используют кредитное плечо, чтобы увеличить размер своих позиций и повысить потенциальную прибыль.
Плата у каждого брокера за кредитное плечо разная, на данный момент, примерно, 10-15% годовых. Закупив портфель на 3 миллиона, имея собственных средств, всего на один миллион, вы будете платить кредит, за одолженные деньги для покупки. В итоге, имея на счету миллион, вы можете купить бумаг на 2-3 миллион, в зависимости от установленной минимальной маржи на акции.
Если никакие действия за этим не последуют, то сделка завершиться автоматически (Stop out). CFD – контракт на разницу цен, основной инструмент, торговля которым ведется на Форекс (хотя он также популярен и на биржевых рынках). Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти. По окончании срока действия сделки происходит сравнение текущей и действующей на момент заключения договора цены, между покупателем и продавцом производится взаиморасчет. Задействовано средств (маржа, залог) – деньги, которые блокируются брокером в момент открытия позиции. Та сумма, которая имеет к финансовому рычагу непосредственное отношение.
В отличие от биржевого рынка, здесь достаточно небольшой порог входа, но вместо кредитного плеча для акций расчет залога привязан к проценту маржи. Все это нужно для разработки системы риск-менеджмента и расчета допустимого уровня риска. Приведенная выше формула расчета маржи справедлива только для CFD на валютные пары, котирующиеся на Форекс. Также, как и понятие кредитного плеча на бирже будет отличаться от классического брокерского кредита.
В трейдинге это всего лишь возможность работать с большими деньгами, чем сумма, которой вы располагаете в действительности. Что касается непосредственно торговли, то в МТ4 ничего дополнительно настраивать не нужно.
ETF с левериджем при росте индекса на 1% дает прирост доходности на 2-3%. Не нужно долго ждать, проходить сложные юридические процедуры, терпеть кучу работы с бумагами. Достаточно обратиться к брокеру, и он предоставит кредитное плечо. На разных рынках кредитное плечо может быть использовано для увеличения потенциальной прибыли, но также увеличивает риск операций. Внесено в реестр лицензированных форекс-дилеров в разделе профессиональных участников рынка ценных бумаг на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. Операции с финансовым рычагом влекут за собой дополнительную нагрузку на эмоциональное состояние участников рынка.
В случае успешной сделки, полученная разница уходит к инвестору. Кредитное плечо – финансовый термин, обозначающий использование заемных средств для увеличения инвестиционных возможностей и потенциала доходности. Кроме того, является инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля и увеличения его гибкости.
С другой стороны, трейдеры (или, как их еще называют, спекулянты) несут большие риски. Кроме того, таким кредитом можно воспользоваться не во всех видах активов. Как правило, деньги выдаются только на ликвидные ценные бумаги. Это значит, что кредитное плечо во много (иногда в сотни) раз больше размера маржи. При этом какие-то сложные манипуляции или специальные документы для получения денег не требуются — иногда плечо на трейдерском счете предусмотрено заранее.
Это услуга брокера, заключающаяся в предоставлении трейдеру займа в виде ценных бумаг или денег для обеспечения сделки. Его размер может быть больше суммы самого депозита в 10, 20, 50, 100 и более раз. На самом деле брокер страхует свои риски невозврата заемных средств и комиссии за пользование займом, устанавливая минимально допустимый уровень собственных средств. При снижении меньше него инвестору потребуется довнести деньги на брокерский счет — либо брокер принудительно закроет часть позиции.Да, клиент потеряет свои 200 тысяч. Обратите внимание, что в торговле индексами на Форекс размер кредитного плеча значения не имеет, так как не принимает участие в формуле расчета маржи.
Интеграция таких инструментов в торговые платформы сделает использование кредитного плеча более доступным и безопасным даже для начинающих трейдеров. Платформы DeFi, построенные на технологии блокчейн, представили децентрализованную торговлю с кредитным плечом. Эти платформы позволяют трейдерам занимать позиции с кредитным плечом, не прибегая к услугам централизованных посредников.
Чем выше кредитное плечо, тем ниже устойчивость к волатильности. Использование более низкого кредитного плеча — это возможность застраховать себя от серьезных потерь в результате ошибок в торговле. Именно поэтому в Binance и других криптовалютных биржах для новых пользователей максимальное кредитное плечо ограничено. Увеличение плеча может говорить об изменении стратегии трейдера. Чаще всего кредитное плечо увеличивают с целью открытия сделок большими объемами или наращивания количества сделок и возможной прибыли. Если трейдер опытен и уверен в своей торговой стратегии, то этот риск оправдан.
Первое, что приходит в голову в связи с маржинальным кредитованием, — это увеличение дохода от спекуляций. Но вместе с увеличением потенциальной прибыли растет и вероятность потенциального убытка. Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты.
В таких случаях полезно использовать кредитное плечо на фондовом рынке, особенно если трейдер хочет быстро заработать. Для того, чтобы увеличить свой заработок, трейдер должен инвестировать больше денег, но иногда минимальный порог для совершения сделок слишком высок для многих, особенно для новичков. Далее поговорим о том, как его размер может повлиять на нашу прибыль или убыток. По мере развития DeFi может стать значительным игроком в сфере кредитного плеча, бросив вызов традиционным финансовым учреждениям. По мере того как финансовые рынки становятся все более взаимосвязанными и сложными, регулирующие органы по всему миру пересматривают правила, касающиеся кредитного плеча. Всегда знайте о структуре комиссионных сборов вашей торговой платформы.
Если заявка сработает, мы можем сразу же продать другие бумаги, погасив тем самым задолженность в тот же день, и не платить проценты по кредиту. Трейдер взял денег у брокера, вложил их в сделку, потенциальная прибыль от этого выросла. Если же сделка неудачная, то все деньги, которые брал надо вернуть брокеру. То есть у трейдеров появляется возможность открытия позиций на сумму, превышающую их вложение. Торговля с кредитным плечом выгодна и рыночному посреднику, и его клиентам. Брокер привлекает больше участников рынка, увеличивая доход.
Если у вас не хватает денег на какую-то дорогую вещь (например, автомобиль) – вы берете кредит в банке. В этом случае банк рассчитывается с продавцом за машину, а вы выплачиваете кредитной организации долг частями. До момента погашения задолженности имущество находится в залоге, и в случае невозврата долга банк вправе конфисковать автомобиль.
На каждый собственный рубль участник рынка может получить 10, 20 или даже 100 заёмных. Хотя их размер может быть и в 50, и в 100 раз меньше денег, предоставляемых брокером, здесь рискуете только вы, т.к. Если цена достигнет определенного значения, сделка будет закрыта.
При торговле с кредитным плечом трейдеры могут получить доступ к количеству валюты В, превышающему эквивалент валюты А, которой располагает трейдер. При инвестициях в ценные бумаги можно применять пассивную или активную спекулятивную стратегию. Обычно инвесторы вкладываются в ценные бумаги на продолжительный срок (от 12 месяцев и больше), чтобы получать с них пассивный доход (дивиденды или купоны). Трейдеры же проводят краткосрочные сделки и выигрывают на изменениях цены активов. Трейдер покупает акции по более низкой цене, а продает по более высокой. Чтобы получить больший доход, он запрашивает леверидж у брокера.
Здесь можно открыть счет в МТ4, затем подвязать его в терминал, имея пароль и логин. В Личном кабинете вы можете увидеть значение рычага по каждому счету и изменить его, вызвав меню «Метатрейдер» справа. Торговые терминалы совершенствуются с каждым днём, предоставляя участникам рынка все необходимые данные и расчёты. Если раньше трейдеру, прежде чем он приступит к торговле, приходилось изучить множество формул и систем вычисления, то теперь это необязательно. К примеру, на сайте Альфа-Форекс представлен калькулятор, который рассчитает сумму сделки для каждой валютной пары. Залогом прибыльной торговли на рынке форекс является серьёзное отношение к финансовому рычагу.
Способность финансового кредитного плеча увеличивать как прибыль, так и убытки означает, что даже опытные трейдеры иногда могут стать жертвой распространенных ловушек. Признание и понимание этих ошибок — первый шаг к их избежанию. В этом разделе мы рассмотрим некоторые из наиболее частых ошибок, которые совершают трейдеры при использовании кредитного плеча. Кредитное плечо в торговле криптовалютами усиливает и без того нестабильный характер рынка.
Привлекательность высоких доходов часто затмевает опасность, которая им присуща, но понимание этих рисков крайне важно для принятия взвешенных решений. В этом разделе мы рассмотрим различные риски, связанные с использованием кредитного плеча в торговле и инвестировании. Уже должно стать понятно, что торговля с кредитным плечом — это довольно спорный метод, который может увеличить не только прибыль, но и убытки. Он сопряжен с высоким уровнем рисков, особенно на волатильном рынке криптовалют. Binance призывает трейдеров вести торговлю осознанно и брать ответственность за свои действия.
Система автоматически удерживает сумму комиссии в зависимости от вашего VIP-уровня. Выберите «Купить» (лонг) «Продать» (шорт) и укажите тип ордера, например рыночный ордер. Нажмите кнопку «Занять», и 100 USDT, переведенные на кросс-маржинальный аккаунт, будут умножены на 3x, в результате чего вы получите 300 USDT. Торговля с кредитным плечом не для новичков – хотя на многих биржах подобные эксперименты доступны любым верифицированным пользователям. Котировка EUR/USD растёт с 1.10 USD до 1.12 USD, и трейдер решает закрыть сделку и забрать прибыль.
Владелец счёта легко проконтролирует состояние собственных и заёмных средств на платформе MetaTrader. Размер локированной маржи, а также сумму свободных денег можно увидеть внизу терминала, в разделе «Торговля». В предыдущем разделе мы разобрались с тем, что происходит при торговле с использованием плеча. Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит. Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя.
Чтобы защитить свои деньги, брокеры обычно устанавливают порог убытка. Этот порог позволяет брокеру защитить свои средства, даже если сделка заканчивается неудачей. Важно также понимать, что при маржинальной торговле трейдер рискует не только своим залогом, но и всей суммой на своем счете. Мир криптовалют с его децентрализованной природой и быстрым развитием воспринял концепцию кредитного плеча уникальным и преобразующим образом. В этом разделе мы рассмотрим все тонкости торговли криптовалютами с использованием кредитного плеча. Введите сумму в USDT в поле «Всего» или количество BNB для покупки в поле «Сумма».
Ликвидация также может произойти, даже если рынок упадет всего на 10%. Точная величина ликвидации будет зависеть от используемой биржи. Бык поднимает на рога противника так же, как трейдер при покупке акций поднимает их стоимость. Медведи, наоборот, бьют соперника лапой сверху вниз – так же продающие активы трейдеры опускают их ниже. Так называют значение, при достижении которого торговля автоматически прекращается. Если вы еще не можете торговать на рынке ценных бумаг, но хотите нарастить свой доход – откройте вклад.
Маржинальная торговля может создать иллюзию быстрого заработка, но это не так. Чтобы получить хорошую прибыль и не потерять её, нужно упорно трудиться, следуя своим правилам торговли. Обязательное условие — периодический анализ эффективности торговой системы, для чего лучше брать простые и понятные показатели.
Это значит, что трейдер не смог бы открыть еще один ордер – ему бы не хватило денег. Но для понимания торговых процессов опытный трейдер предпочитает знать, как посчитать кредитное плечо. Вычисляется не сам левередж, а маржа, которая будет заблокирована на счёте после открытия валютной позиции. Желательно не допускать возникновения маржин кола, поскольку при негативном сценарии он может привести к стоп-ауту. Стоп-аут означает принудительное закрытие всех сделок форекс-дилером при достижении установленного компанией значения.
Маржинальный кредит отличается от простого займа соотношением получаемой суммы и обеспечения. Применение кредитного плеча выгодно для инвесторов, которые уверены, что выбранные ими активы принесут высокую доходность. Однако заемные средства имеют свои риски и требуют ответственного подхода.
С 1 октября 2021 года Центробанк РФ требует, чтобы неквалифицированные инвесторы проходили тест. Он должен определить, адекватно ли человек оценивает риски сделки и осознает ли свою ответственность. Но иногда заемные средства нужны трейдеру, чтобы набрать минимальную сумму для проведения торговли. Убыток в сделке компенсируется собственными средствами трейдера.
Сегодня роль брокеров берут на себя инвестиционные компании и банки. У нас вы можете открыть брокерский счет и начать торговлю прямо сейчас. Никита уверен в своей стратегии, поэтому решил получить у брокера 9000$. Объяснить работу «кредитного плеча» или левериджа проще всего на примере. Решение о применении кредитного плеча банка должно базироваться на тщательном анализе потенциальной прибыли и оценке рисков. Для получения конкретных рекомендаций относительно своей уникальной ситуации стоит обратиться к эксперту в данной сфере или финансовому советнику.
Когда ставка риска установлена как 100%, актив считается неликвидным и для его покупки потребуется полное обеспечение — то есть 100% от его стоимости. Цена этого залога известна в каждый момент на протяжении торговой сессии, а реализация залога по рыночной цене почти не занимает времени и ресурсов. Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций. Когда у нас не хватает денег на квартиру или машину, мы можем взять кредит в банке на их покупку — квартира или машина оформляются как залог в обеспечение кредита. Это еще один пример важности типа расчета маржи в спецификации.
Российскими законами левередж ограничен значением 1 к 50, а у офшорных брокеров плечи достигают 1 к 500 и даже 1 к 1000. Если остались вопросы или замечания – смело пишите их в комментариях. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю не допускать ошибок с использованием кредитного плеча.
При успешной сделке все деньги достаются частному инвестору. Брокер не может претендовать на эту сумму, но, скорее всего, запросит небольшой процент за оказание услуг. Причина проста (и описана выше, в секции Плюсы и Минусы) – риск.
Учитывайте любые комиссии и процентные сборы при расчете потенциальных прибылей и убытков. Трейдер может получить значительные прибыли или убытки в течение нескольких часов или даже минут из-за внезапных движений рынка, особенно в менее ликвидных альткоинах. Дождавшись максимальных показателей, Никита продал купленные акции.
Заработок трейдера выше при меньших вложениях, что особенно чувствуется на рынке форекс, волатильность активов которого уступает другим площадкам. Трейдеры отмечают возможность нарастить депозит с помощью кредитного плеча, не прибегая к внешним вливаниям. Благодаря солидному кредитному плечу валютный рынок приобрёл широкую популярность у частных трейдеров.
Для этого не нужны особые знания и опыт, получать пассивный доход можно уже сейчас. Его прибыль будет зависеть от того, сколько денег он готов вложить. Сейчас на счету молодого человека 1000$, при хорошем исходе они принесут ему дополнительные 3000$. Когда позиция закрывается, трейдер должен вернуть одолженные средства и заплатить небольшой процент – в нашем случае 1’000 USD + процент, – что бы ни случилось с его сделкой. При маржинальной торговле с криптовалютами биржи обычно выделяют маржинальные кошельки отдельно. Средства перечисляются с торгового кошелька и используются как залог, чтобы занять побольше.
После объявления о заморозке проекта активы начали падать – в этот момент Никита выкупил их, а разницу оставил себе. Такие сцены бывают только в фильмах наподобие «Волка с Уолл-стрит». В реальности рациональнее распределить средства на несколько сделок. Во время их заключения трезво оценивайте риски и выбирайте надежные стратегии.
Поскольку обеспечение связано с ценой актива, это величина динамическая и постоянно меняется вслед за колебаниями курса. Весь процесс отображается в окне терминала, и участнику рынка не придётся вручную высчитывать маржу и остаток собственных средств на текущий момент. Только валютный рынок форекс устанавливает для участников плечи, кратно превышающие капитал трейдеров.
На шумных улицах финансового района раздается шепот о том, что такое «Финансовое кредитное плечо? Это термин, который существует уже много веков, но для многих остается окутанным тайной. Но для знающих людей, таких как эксперты WoolyPooly, это и инструмент, и оружие, и обоюдоострый меч. Сегодня мы приоткроем завесу над финансовым рычагом, особенно над его взаимодействием с постоянно развивающимся миром криптовалют. Обратите внимание, что использовать весь доступный баланс нельзя, так как вам необходимо заплатить комиссию за торговлю.
Отдавая в маржу не все деньги от покупки акции у вас остаются свободные деньги на которые вы можете купить еще акций, по которым, также возьмут в маржу не полную стоимость покупки. Есть такое американское понятие как “leverage” , с английского “РЫЧАГ”.Смысл его в том, что вы можете купить ценных бумаг в долг. На сумму большую чем у вас есть, с целью получения большей прибыли.
Такая непрерывная работа в сочетании с присущей рынку волатильностью означает, что позиции в криптовалютах с кредитным плечом могут быстро и значительно колебаться. Высокое кредитное плечо может увеличить доходность, но оно также увеличивает финансовый риск. Выберите кошелек для перевода средств, целевой маржинальный аккаунт и монету для перевода. В этом примере мы переводим 100 USDT на кросс-маржинальный аккаунт. Однако если цена BTC опустится на 20%, позиция упадет на $2000. Поскольку первоначальный капитал (залог) составляет всего $1000, падение на 20% приведет к ликвидации (баланс будет равен нулю).
Потому что для получения кредита нужны не денежные средства, а подходящие для залога бумаги. Маржинальная торговля подразумевает не только кредитование деньгами для покупки. Возможна и продажа акций, которых у вас нет, то есть продажа акций, взятых взаймы у брокера. Такая операция называется продажей в шорт или открытием короткой позиции. В какой-то момент акции придется купить на рынке обратно, чтобы вернуть долг. Калькулятор покажет вам сумму маржи, необходимую для открытия сделки с выбранным кредитным плечом, а также ее реальную стоимость, если бы вы торговали без использования кредита от брокера.
Особенно при торговле криптовалютами, внезапный всплеск волатильности может перевернуть торговую стратегию с ног на голову за минуты, иногда и за считанные секунды. На 100 EUR трейдер может купить 110 USD, но он хочет выжать из своего капитала немного больше. К примеру, у трейдера есть 1000 единиц валюты А; трейдер использует их все, чтобы оперировать валютой В по определённому курсу.
Ожидается более стандартизированный глобальный подход к регулированию кредитного плеч с акцентом на прозрачность и защиту инвесторов. Такая эмоциональная реакция может усугубить потери, поскольку трейдеры могут принимать импульсивные решения без должного анализа. Никита узнал, что на днях компания «Нефть» анонсирует новый перспективный проект. Обычно нужно предоставить личные и финансовые данные, а также подтвердить свою кредитоспособность и обеспечение закрытия займа.
Она должна включать управление капиталом и управление рисками. Как опытным, так и начинающим трейдерам не следует приступать к торговле, не имея чёткой последовательной стратегии. В неё обязательно включить принципы управления рисками, что позволит не только ограничить текущие убытки, но и избежать крупных потерь. Особенно важно прописать правила так называемой стоп-торговли, то есть обстоятельств, при наступлении которых участник немедленно прекращает торговать. Размер собственных вкладываемых средств (маржевой взнос) может быть разным и зависит от типов выбранных вами для торговли активов и рынков. Решая вопрос о размере кредитного плеча, брокер оценивает состояние вашего портфеля и рассчитывает риск по каждой позиции.
Рассмотрим примеры с использованием заемных средств для фондовой биржи и для Форекс. Чтобы не ходить далеко, мы возьмем данные из последнего примера с акциями Apple и посмотрим, сколько заработал трейдер. Самостоятельно подавать заявку на увеличение кредитного плеча не нужно.
- Первоначальный капитал называется залогом, или обеспечением.
- Если цена BTC вырастет на 20%, чистая прибыль составит $2000 (за вычетом комиссий), что намного выше прибыли в $200 при обычной торговле без использования кредитного плеча.
- Однако форекс-трейдинг не просто так отнесён Банком России к деятельности повышенного риска.
- Точная величина ликвидации будет зависеть от используемой биржи.
- Такие платформы, как dYdX и Compound, позволяют пользователям получать криптозаймы и торговать с кредитным плечом в децентрализованном режиме, опираясь на смарт-контракты.
- Ставки риска также меняются в зависимости от волатильности рынка и ликвидности в инструментах.
Кредитное плечо брокера используется для наращивания инвестиций с малым объемом собственных вложений. Торговля с кредитным плечом в случае успеха дает возможность значительно увеличить свою прибыль при небольшом изначальном капитале. В случае неудачной сделки объем потерь инвестора возрастает пропорционально кредитному плечу. Однако если проект проваливается или приносит доход ниже стоимости заемных средств, убытки также увеличиваются.
Здесь кредитный рычаг составляет 1 к 10, чего вы не сможете получить ни на одной бирже. Еще одно преимущество CFD на Форексе – крупные кредитные плечи, что позволяет наращивать объемы сделок в 100, а то и 1000 раз. ETF – индексный фонд, паи которого обращаются на бирже и в основе которого лежит структурированный портфель активов. В этом примере был открыт ордер минимальным лотом 0,01, для чего понадобилось 1 127,21$. Эта цифра отражается в строке «Задействовано средств»; при этом свободных денег осталось 872$.
Суть в том, что брокер дает инвестору заемные средства для проведения торговых сделок на бирже. В залог инвестор предоставляет брокеру собственные средства в меньшем объеме. Соотношение средств инвестора к заемным средствам и называют кредитным плечом (или левереджем). Маржа помогает трейдерам и биржам уменьшить риски при торговле с кредитным плечом. Если сделка неудачная, то она принудительно закроется, когда сумма собственных средств трейдера упадет до 20 долларов.
В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется. Высокий риск также может быть частично компенсирован путем выставления определенных условий, например, повышенного размера комиссии. Итак, трейдер использует заемные средства, чтобы меньше задействовать средства собственные. Глобальные экономические условия, такие как процентные ставки, инфляция и геополитические события, играют решающую роль в формировании ландшафта кредитного плеча. Потерпев убыток, некоторые трейдеры увеличивают кредитное плечо или открывают новые позиции в попытке отыграться.
Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос. В случае с фондовым рынком ситуация схожая, только маржинальная торговля на фондовой бирже ведется с меньшим левериджем. Как мы установили, кредитное плечо является эффективным и полезным инструментом для трейдеров, который может использоваться как новичками, так и опытными инвесторами, при разумном подходе. Особенность заключается в том, что даже с маленькими суммами можно получить большое кредитное плечо, что позволяет начинающим трейдерам зарабатывать относительно своего стартового капитала.
Кредитное плечо — это, простыми словами, и есть кредит, в общепринятом понимании, но при этом процентная ставка за использование займа значительно меньше, чем обычная банковская. Просто зайдите в приложение вашего брокера и включите маржинальную торговлю в настройках – для этого придется пройти небольшой тест от ЦБ, количество попыток не ограничено. После этого брокер в приложении начнет показывать объемы сделок с учетом кредитного плеча. Но с другой стороны, прибыль трейдера также будет незначительна.
Вы также можете перетащить ползунок ниже, чтобы выбрать кредитное плечо по проценту доступного баланса. Занять средства и начать торговать с кредитным плечом можно только после пополнения баланса на торговом аккаунте. Первоначальный капитал называется залогом, или обеспечением.
Для этого он устанавливает порог убытка по сделке, равный капиталу трейдера. Проще говоря, на время торговли эти деньги превращаются в залог. Но сравнивать плечо со стандартным кредитом будет не совсем верно. Инвестор не всегда платит процент за использование заемных средств. В трейдинге возможно иметь большую прибыль, чем в обычном инвестировании, так как количество сделок у торговца намного больше, чем у инвестора.
Кредитное плечо (левередж) широко используется не только на валютном рынке форекс, но и на бирже. Однако только при форекс-трейдинге маржинальная торговля является обязательной. Кроме того, финансовый рычаг на валютном рынке значительно выше, чем на остальных. Хороший коэффициент финансового кредитного плеча зависит от отрасли и конкретной финансовой структуры компании.
И эта сумма должна составлять небольшой процент от вашего депозита. Таким образом, трейдер получает доход от разницы в ценах, а инвестор – с прибыли от деятельности эмитентов ценных бумаг. Инвестор обычно нацелен на более долгосрочную перспективу и оперирует не валютными парами, а ценными бумагами компаний. Он вкладывает свои деньги с целью получения дохода от прибыли этих компаний и приумножения своего капитала. Возникает необходимость уплаты процентов в течение длительного срока.
Ввязываться в торговлю с использованием кредитного плеча без достаточных знаний и понимания динамики рынка — это рецепт катастрофы. Неспособность установить стоп-лоссы или установка их слишком далеко от точки входа может оказаться губительной при торговле с кредитным плечом. Чрезмерное использование заемных средств может привести к значительным убыткам, особенно на нестабильных рынках, и может привести к ликвидации счета. Кредитное плечо, хотя и является мощным инструментом в финансовом арсенале, требует деликатного обращения.
Когда рынок движется против вашей позиции, а маржа становится ниже порога обслуживания, необходимо снова пополнить баланс во избежание ликвидации. В этом случае трейдер покупает акции дешевле, а продает дороже. Для получения большей прибыли он запрашивает у брокера леверидж.
Высокие коэффициенты кредитного плеча, хотя и заманчивы, могут привести к значительным потерям, особенно во время резких спадов рынка. Трейдерам крайне важно использовать стратегии управления рисками и быть в курсе динамики рынка. Кредитное плечо также можно использовать для торговли различными криптовалютными деривативами. К распространенным типам торговли с кредитным плечом относят маржинальную торговлю, токены с кредитным плечом и фьючерсные контракты. Торговля с кредитным плечом может показаться довольной сложной, особенно для новичков. Крайне важно понимать принципы работы кредитного плеча, прежде чем экспериментировать со своими средствами.
Оно устанавливается при открытии сделки, и его размер не меняется вне зависимости от поведения цены. Это удобно при расчётах и не подвергает денежные средства трейдера дополнительному риску. Торговля, при которой применяется кредитное плечо, или левередж (от англ. leverage — «рычаг»), именуется маржинальной. Левередж используется на различных финансовых рынках, но по его размеру лидирует форекс. На фондовом рынке кредитное плечо не превышает единичных значений, срочный рынок позволяет немногим больше. Это лишь инструмент, эффект зависит от того, как вы его используете.
Волатильность активов на рынке форекс гораздо ниже, чем на других, и без привлечения заёмных средств прибыль представлялась бы менее интересной для участников торгов. Финансовый рычаг позволил рынку выйти в лидеры по объёму оборотов и продолжить рост по сей день. Кроме того, доступ к торговле получили трейдеры с небольшим размером капитала. Например, если в вашем портфеле присутствуют облигации, это значит, что размер кредитного плеча изменится в большую сторону. Если облигации «уравновешиваются» бумагами развивающихся компаний – это снизит значение коэффициента левериджа. Таким образом, брокер усредняет степень риска по каждой позиции, и исходя из этого, определяет размер займа.
Однако, как было продемонстрировано выше, трейдинг с кредитным плечом может также привести к серьезным потерям. Чтобы избежать ликвидации, необходимо внести больше средств на кошелек и увеличить залог. В большинстве случаев биржа отправит маржин-колл до наступления ликвидации (например, электронное письмо с просьбой внести больше средств). Помимо первоначального маржинального депозита, трейдеру также необходимо поддерживать порог маржи для сделок.
Всегда устанавливайте стоп-лоссы, основываясь на техническом анализе и рыночных условиях, обеспечивая баланс между управлением рисками и предоставлением торговле пространства для дыхания. Такие платформы, как dYdX и Compound, позволяют пользователям получать криптозаймы и торговать с кредитным плечом в децентрализованном режиме, опираясь на смарт-контракты. На этой временной шкале представлен краткий обзор эволюции кредитного плеча в трейдинге, начиная с его древних истоков и заканчивая современными сложностями. По мере развития рынков и финансовых инструментов менялась и роль и влияние кредитного плеча, отражая постоянно меняющуюся динамику мира трейдинга.
В руках профессионала – хорошо, в руках не умеющего им пользоваться человека – плохо. Быстрое наращивание объема позиции с помощью заемных средств с целью получить максимальный доход вопреки правилам риск-менеджмента ведет к убытку. Профессиональный трейдер выбирает кредитное плечо, отталкиваясь от допустимого в соответствии с риск-менеджментом объема позиции и уровня риска стратегии. Кредитное плечо на Форекс – это предоставляемый брокером беспроцентный кредит, позволяющий открывать сделки объемом большим, чем собственные средства. Иными словами, это отношение собственных средств к объему открываемой сделки. Кредитное плечо – это предоставляемый брокером беспроцентный кредит.
Однако форекс-трейдинг не просто так отнесён Банком России к деятельности повышенного риска. Торговля с кредитным плечом имеет как весомые плюсы, так и ощутимые минусы. Предоставляя заёмные средства, форекс-дилер не готов их лишиться. Каждый посредник на валютном рынке стремится полностью обезопасить свои займы и гарантировать их возврат.
Кредитное плечо можно использовать для торговли криптовалютами на таких криптобиржах, как Binance. Мы расскажем, как заниматься маржинальной торговлей, однако концепция кредитного плеча может применяться и в других видах торговли. Подробную инструкцию по созданию аккаунта можно найти в разделе часто задаваемых вопросов. Предположим, вы хотите открыть короткую позицию в BTC на сумму $ с 10-кратным кредитным плечом. В этом случае необходимо взять BTC в долг у кого-то другого и продать его по текущей рыночной цене. Залог будет составлять $1000, а поскольку вы торгуете с 10-кратным кредитным плечом, то сможете продать BTC на сумму $10 000.
Так как залог считается в валютной паре в первой (базовой) валюте, то в данном случае он будет рассчитан в USD. Не рекомендуется использовать леверидж больше чем 1 к 100, новичкам же стоит выбрать значение 1 к 10. Важно держать под контролем своё психоэмоциональное состояние.
Кредитное плечо – это коэффициент, отражающий отношение собственных средств трейдера к заемным. Простыми словами, кредитное плечо показывает, во сколько раз объем сделки превышает размер депозита. Торговля с высоким кредитным плечом может требовать меньшей суммы залога, но увеличивает шансы на ликвидацию. Если ваше кредитное плечо слишком велико, движение цены даже на 1% может привести к огромным потерям.
Торговля без кредитного плеча приводит к сильному снижению доходности, в эту крайность впадать не рекомендую. Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое.
Для этого существуют такие понятия, как маржин кол (margin call) и стоп-аут (stop out). Внимание обратить нужно на величину маржи, большее плечо требует меньшего залога. Свободная маржа увеличивается при росте кредитного плеча, для торговых тактик, предусматривающих высокую загрузку депозита, это может быть критически важно. Например, если трейдер имеет $100 и хочет купить 10 акций, то он может заработать только $10, если вложит в сделку $10. Однако брокер может предложить ему кредитное плечо в 1к10, что позволит ему купить акции на $1000 и заработать $100, увеличив свой заработок в 10 раз. Кроме того, на начальном этапе лучше попробовать торговать на коротких позициях.
Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму. Но это не значит, что нужно тут же входить в рынок максимальным лотом, а потом недоумевать куда делись все деньги со счета. Этот параметр напрямую не влияет на риск, так что если трейдер себя контролирует, то и проблем от высокого левериджа не будет.
В данной статье мы уделим внимание торговле с кредитным плечом на криптовалютных рынках, однако большая часть информации будет также актуальна и для традиционных рынков. Кредитным плечом могут воспользоваться и инвесторы, и трейдеры, но больше это подходит для быстрых сделок. Если первый вкладывается в ценные бумаги на долгий срок, то ему не выгодно использовать заемные деньги, так как за кредитное плечо комиссия платится каждый день. Главный риск и минус маржинальной торговли, или покупки бумаг с кредитным плечом, это активное изменение стоимости вашего портфеля. Кроме того, одни ценные бумаги — «маржинальные» — могут использоваться как обеспечение для покупки в кредит других бумаг, даже немаржинальных.
Базовые уровни риска рассчитывает клиринговый центр «НКЦ», входящий в группу Московской биржи. В сделках со срочными контрактами, такими как фьючерсы, маржинальное кредитование на уровне брокера не требуется вовсе. Кредитное плечо заложено в самой сути этих контрактов в виде частичного обеспечения — это уже серьезная финансовая магия на уровне биржи, об этом нам пока рано. Процент маржи – фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента.
Трейдер, знающий тонкости работы с этим инструментом, имеет весомое преимущество. Финансовый рычаг существенно влияет на размер прибыли трейдера, поскольку он вкладывает значительно меньше суммы, на которую заключает сделку. На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная. Думаю, влияние кредитного плеча на торговлю стало понятнее после этого.
В ответ на это он может пополнить баланс до нужных значений или закрыть торговлю. Отсутствие действий с его стороны приведет к закрытию сделки (stop out). Торговля с кредитным плечом позволяет трейдеру управлять большими средствами, чем его собственный капитал, что повышает потенциальную прибыльность сделки. Участие в операциях с привлечением кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Это осуществление сделок с активами с привлечением денег кредитора, полученных под залог некоторой суммы (маржи).
Ранее мы подробно рассмотрели такие понятия, как маржин колл и стоп аут, поэтому сейчас будем рассматривать вариант благоприятного развития событий. Коэффициент финансового кредитного плечаизмеряет долю общих активов компании, финансируемых за счет заемных и собственных средств. Он дает представление о структуре капитала компании и ее зависимости от внешнего финансирования по сравнению с собственным капиталом. Более высокий коэффициент указывает на большую степень финансового кредитного плеча, что означает, что компания в большей степени полагается на долг для финансирования своих активов. С кредитованием брокер разрешает нам выставить заявку с учетом залоговой оценки уже имеющихся у нас ценных бумаг.
Леверидж с его способностью к усилению — это сила, с которой нужно считаться. Будь то традиционные рынки или динамичный мир криптовалют, понимание и уважение его потенциала является ключевым моментом. Заглядывая в будущее, мы видим, что несколько тенденций и событий обещают сформировать следующую главу в истории финансового кредитного плеча.
Эмоциональным людям лучше подбирать счета с небольшим плечом. Для того чтобы получить кредит от брокера, трейдер должен внести залог, который называется маржой. В качестве залога могут использоваться различные активы, включая деньги. Эти активы возвращаются на счет трейдера сразу после закрытия сделки и возврата долга брокеру.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.
